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2019年初级银行从业资格证个人理财强化练习题(十)

来源:贵州六盘水网 作者:本站 发布时间:2019-09-09
上交所规定参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额不低于( )万元。 A.200 B.300 C.400 D.500 『正确答案』D 『答案解析』本题考查上交所对参与中小企业私募

上交所规定参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额不低于( )万元。

A.200 B.300

C.400 D.500

『正确答案』D

『答案解析』本题考查上交所对参与中小企业私募债券认购和转让的个人合格投资者金融资产总额的要求。

【单选题】

基金子公司的控股方为( )。

A.商业银行

B.信托投资公司

C.保险公司

D.基金管理公司

『正确答案』D

『答案解析』基金子公司是指依照《公司法》设立,由基金管理公司控股,经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。

【单选题】

基金子公司利用自己的政策优势,出租牌照,将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程,帮助其他金融机构完成理财产品的开发。这是( )业务。

A.类信托

B.资产证券化

C.通道

D.表外

『正确答案』C

『答案解析』通道业务是基金子公司利用自身的(监管)优势与产品开发需求方(主要是银行或信托)合作开发产品。

【多选题】

中小企业私募债的优势在于( )。

A.发行门槛低、成本可控

B.可无担保、无抵押

C.发行期限长

D.发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本低

E.无产业政策限定

『正确答案』ABDE

『答案解析』中小企业私募债发行期限可长可短。

【多选题】

参与中小企业私募债券认购和转让的合格投资者包括( )。

A.商业银行

B.商业银行发行的理财产品

C.注册资本不低于人民币2000万元的企业法人

D.合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于1000万元的合伙企业

E.基金产品

『正确答案』ABDE

『答案解析』C应为注册资本不低于人民币1000万元的企业法人。

以下哪些是合伙制私募基金对普通合伙人的约束( )。

A.禁止普通合伙人从事关联交易

B.禁止有限合伙人从事关联交易

C.限制普通合伙人再次募集基金的速度

D.鼓励普通合伙人跟随基金进行投资

E.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告

『正确答案』ACE

『答案解析』合伙制私募基金允许有限合伙人同本合伙企业进行交易。为了防止普通合伙人基于自身利益,不能客观地进行项目投资或退出,私募股权资金均限制普通合伙人跟随基金进行投资,或者限制跟随基金退出。

多选题:

合伙制私募基金中,LP违背出资责任的惩罚手段可能有( )。

A.没收其在基金中的部分权益

B.没收其在基金中的全部权益

C.强制他们将其基金权益以某个折扣价格转让给替他履行出资义务的其他LP

D.没收部分收益

E.没收全部收益

『正确答案』ABCDE

『答案解析』本题考查合伙制私募基金中,LP违约责任。ABCDE选项均当选。

判断题:

国内合伙制私募基金的有限合伙人会参与基金的投资事项,主要原因是监管部门的要求。( )

『正确答案』错

『答案解析』主要原因是国内缺乏成熟的投资人和高信誉、高号召力的普通合伙人。

【判断题】

非流通股在任何情况下都不能流通。( )

『正确答案』错

『答案解析』非流通股可以通过拍卖或协议转让的方式来进行流通,但一定要获得证监会的批准。

判断题:

合伙制私募基金不能承诺固定收益,否则涉嫌非法集资。( )

『正确答案』对

『答案解析』本题考查合伙制私募基金不得承诺保底收益或最低收益的原因。

判断题:

投资实物黄金条块安全性差。( )

『正确答案』对

『答案解析』实物黄金条块有保存不便和移动不易的缺点,放在家中,安全性差。

判断题:

黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。( )

『正确答案』错

『答案解析』黄金和股票市场收益不相关甚至负相关,所以可以分散投资总风险。

判断题:

合伙制私募基金中LP和GP能够获得所有项目的联合投资机会。( )

『正确答案』错

『答案解析』并非所有项目都允许联合投资。